Ma stratégie boursière

 Ma stratégie boursière

Il y a énormément de stratégies différentes pour investir en bourse. Dans cet article, je parlerai de celle que j'ai choisi et qui me correspond le mieux. Elle ne me prend que 5 minutes par mois au total. (Oui oui, juste 5 mn..!)

Ma stratégie s'appuie sur les ETF's ou Trackers.

Tout d'abord, qu'est ce qu'un ETF ?

Un Exchange-Traded Fund est un "panier" d'actions qui regroupe différentes actions réparti sectoriellement ou géographiquement. En investissant sur ces supports, vous diminuer grandement le risque de faillite par rapport au fait de choisir des entreprises individuellement. Effectivement, si une entreprise connaît des difficultés au sein de votre panier d'actions (l'ETF) cela l'impactera beaucoup moins que si vous aviez investi directement sur cette actions.
Alors oui, cela dilue le risque, ce qui est très bien, mais ça dilue aussi les gains.. Vous n'allez pas faire +500% sur un ETF du jour au lendemain ou en une semaine ! Mais sérieusement, même les gérants de fonds dont c'est le métier n'y arrive pas, alors ne croyez pas que vous, en tant que petit investisseurs vous allez y arrivé...
La performance moyenne d'un ETF monde (qui contient environ 1700 entreprises dans 23 pays différents) et d'à peu prés 7.5-8%/an. C'est toujours mieux que les 0.75% du livret A non ?
Le tout est de garder la tête froide que vos investissements augmentent ou diminuent... car si il y a un krach,et krach il y aura, cela fait parti des cycles économiques, le montant de votre investissement va peut être faire -40 ou -50% sur l'année... c'est pour ça qu'il faut n'investir que l'argent dont vous n'avez pas besoin à moyen/long terme. Et pis entre nous, si jamais cela arrive et que vous avez encore quelques liquidités à investir, c'est jackpot ! Il faut voir ça comme une période de solde ! Imaginez, vous avez flashé sur un pantalon qui coûte 100€ mais ne l'avez pas acheté.En revenant la semaine suivante il est à 50€ car c'est les soldes... vous auriez préféré l'acheter à 100€ la semaine d'avant ou 50€ maintenant ? C'est exactement pareil pour les ETF's !

Voilà pour la présentation globale. 

Maintenant passons à ma stratégie sur le PEA (plan épargne actions).

Je tente de répliquer au plus prés le marché global  grâce à 6 trackers.

-Un ETF Monde (30% du Portefeuille)
-Un ETF Monde Smart Beta  (que j'ai incorporé il y a quelques mois) (30% du PTF)
-Un ETF pays Émergent (10% du PTF)
-Un ETF petite capitalisation Européenne (10% du PTF)
-Un ETF petites capitalisions Américaine (10% du PTF)
-Un ETF immobilier Européens (10% du PTF)

Tout les mois, j'ai quelques centaines d'€ à investir après paiement de tout mes dépenses fixes (loyer,nourriture,impôts etc..). J’investis donc cet argent sur l'ETF qui s'éloigne le plus de mon allocation cible ! J'ouvre mon compte bourse, je regarde celui qui est le plus loin en % par rapport à l'allocation donc j'ai parlé au dessus, et j’achète ce trackers. Voilà, c'est aussi simple que ça ! 

Et d'ici une dizaine d’années, je vendrais mes parts de trackers (une règle dit qu'on peut vendre jusqu’à 4% de son PTF/an sans que celui-ci ne perde de valeur et continue à progresser). Je pars donc sur du 3.5% en prenant 0.5% de marge de sécurité.

Et si vous ne voulez pas vous prendre la tête, rester uniquement sur un tracker monde, et achetez en tout les mois-trimestre-année. Vous aurez alors un prix de revient unitaire moyen, puisque vous allez acheter plus de parts quand ça aura baissé, et moins quand il aura augmenté ! En faisant uniquement ça, vous ferez mieux que 90% des gérants de fonds !

Pour vous donner une idée de mes performances depuis 2015 :

2015  +5.49%
2016  +11.90%
2017  +4.40 (au premier trimestre)

Et à l'instant T, si on prend en compte ma poche actions PEA+CTO (j'en parlerai dans un autre article), cela représente 1242.94€/an de revenu supplémentaire en reprenant la règle des 3.5%, soit 103.58€/mois de revenu supplémentaire si je me mettais à vendre une partie de mes trackers de suite ! Au bout de 3 ans, c'est plutôt sympa non ?

Le but étant de vous initier sur le chemin de l'investissement, je vous encourage à faire des recherches de votre côté si vous voulez aller plus loin ! Par ailleurs, voici le blog d'un spécialiste des ETF's, qui a même écrit un livre vraiment intéressant sur le sujet, qui coûte vraiment pas cher et se lit en 1h30 ! http://www.epargnant30.fr/


En bonus, une superbe vidéo qui résume son livre et tout ce que je viens d'écrire !



PS: Si vous n'avez pas encore de PEA d'ouvert, je vous le conseille fortement, même en ne mettant que 10€ dessus, car vous allez "prendre date" à partir de l'ouverture, et au bout de 8 ans vous serez exonérer d'impôts sur vos plus-values ! (sympa non?!) Il n'y aura que la CSG à payer. Si vous voulez ouvrir un PEA chez Bourse-Direct, je peux vous parrainer,(50€ offert pour vous) n'hésiter pas à me demander !